CONTRAT DE CAPITALISATION

 
Heureux homme mûr

Vous souhaitez constituer une épargne, préparer un projet à moyen ou long terme, anticiper votre retraite ou votre succession ?


Le contrat (ou bon) de capitalisation est un produit d'épargne proche de l'assurance-vie.

Les principales différences :

  • peut être souscrit par une personne physique ou une personne morale (société, association,...)

  • possibilité de transmission par donation, en pleine propriété ou en démembrement

  • fiscalité spécifique


Le montant des versements n'est pas plafonné et le rachat est possible à tout moment (disponibilité des fonds).

Il existe différents types de supports : contrats mono-supports en euros ou contrats multi-supports (avec ou sans risques). Faites-vous conseiller par un courtier spécialisé !

 

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« Une épargne souple, qui s'adapte à toutes les étapes de la vie »

 

#CONSEILS

QUELS AVANTAGES FISCAUX ?

Le contrat de capitalisation présente plusieurs avantages fiscaux :

  • Pas d’imposition pendant la phase de capitalisation et en cas d’arbitrage

  • Seuls les intérêts compris dans le rachat, ou le remboursement à terme, sont imposés

  • Antériorité du contrat conservée par le donataire, l’héritier ou le légataire ainsi que la fiscalité avantageuse si le contrat a plus de 8 ans

(source : Proximité Partenaires Conseils)